El presidente Trump dijo el lunes que la gobernadora de la Reserva Federal, Michelle Bowman, se convertirá en la nueva vicepresidente de supervisión del banco central, utilizando un ex comisionado del Banco de Kansas como oficial bancaria de la Reserva Federal.
Bowman ha podido monitorear a los enormes bancos estadounidenses en una nueva dirección, ya que la administración Trump deja en claro que quieren levantar las restricciones de los prestamistas y revisar el marco regulatorio introducido después de la crisis financiera de 2008.
“Nuestra economía ha sido mal administrada durante los últimos cuatro años y es un momento de cambio”, dijo Trump en una publicación de redes sociales el lunes. “Miki tiene el conocimiento para lograr esto. Estamos seguros de que lograremos alturas económicas que nunca antes habíamos visto en la historia de nuestro país. “
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, ha marcado lo que Washington está experimentando cambios en la forma en que están regulados los bancos, citando una política de “retroceso” diseñada para abordar el fracaso de la crisis financiera de 2008 y la necesidad de una mejor coordinación entre los vigilantes bancarios.
“Necesitamos reguladores financieros que canten al unísono de hojas de la misma canción”, dijo a principios de este mes en un discurso, “citando una cultura directora rota”.
Bowman muestra que puede estar a favor de algunos cambios. Se opuso a algunas de las propuestas propuestas por el ex supervisor de vicepresidente Michael Burr. Michael Barr incluye un nuevo y controvertido conjunto de reglas de capital que habrían requerido que los prestamistas aseguraran amortiguadores más grandes para pérdidas futuras.
Este requisito se basa en un requisito de capital internacional conocido como Basilea III, que se impuso durante la década posterior a la crisis financiera de 2008.
Michelle Bowman en el sistema de la Reserva Federal en 2019 ・Reuters/Reuters
El banco ha luchado contra la propuesta de EE. UU. En una campaña pública proactiva el año pasado, e incluso dejó indicios de demandar a los reguladores si no dan paso.
Bowman argumenta que el plan requiere “cambios sustanciales” y que un aumento en los requisitos de capital en la escala propuesta por los reguladores podría dañar seriamente la economía.
Ella argumenta que la Fed quiere ajustar los requisitos de capital al perfil de tamaño y riesgo de los bancos, como lo hacen ahora los reguladores, y que no ha visto evidencia convincente de que cambiar este enfoque fortalecerá el sistema bancario.
El banco parece estar a favor de su nombramiento, pero aún requiere confirmación del Senado.
“Estoy emocionado de ver a Miki Bowman designado”, dijo el CEO de Goldman Sachs, David Solomon, en una entrevista con Fox News la semana pasada. “Creo que la industria estará emocionada”.
“Bowman es una voz reflexiva y de principios para la regulación sensata y la política monetaria, alguien que comprende el importante papel que juegan los bancos de todos los tamaños en nuestro sistema financiero y economía”, dijo Rob Nichols, CEO de la Asociación Americana de Banqueros, el lunes.
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Bowman, de 53 años, fue nombrado por Trump para el Comité del Gobernador de la Reserva Federal durante su primer mandato en noviembre de 2018 para llenar su término no vencido que finaliza en enero de 2020. Fue reelegida en enero de 2020 y cumple un término que finaliza en enero de 2034.
El Secretario del Tesoro, Scott Bescent, lo llamó una introducción a un marco regulatorio después de la aparición hacia atrás de la crisis financiera de 2008. (AP Photo/Seth Wenig) ・Prensa asociada
Antes de la Fed, era comisionada de banca estatal en Kansas y vicepresidenta de Farmers & Brawers Bank, Council Grove, Kang.
Bowman trabajó anteriormente para el senador Bob Doll de Kansas desde 1995 hasta 1996 y el secretario de Seguridad Nacional Tom Ridge de 2003 a 2004, pero se sumó a otros roles en el mundo de las políticas de Washington.
Ella atrajo mucha atención el otoño pasado cuando se convirtió en la primera gobernadora de la Fed en oponerse a las decisiones de política monetaria desde 2005.
Votó en contra de un recorte de tasa de 50 puntos básicos porque le preocupaba que la inflación aún no se controlara por completo.
“Creo que existe el riesgo de que las medidas políticas más grandes de la comisión puedan interpretarse como una declaración prematura de victoria en nuestro mandato de estabilidad de precios”, dijo Bowman en ese momento.
También dijo que le preocupaba que el corte de 50 puntos básicos indicaría a los encargados de formular políticas del banco central que miran hacia la debilidad económica.
La ascensión de Bowman fue posible gracias a la salida de la barra en enero, quien dijo que renunciaría porque “el riesgo de un conflicto sobre la posición podría ser una distracción de nuestra misión”.
Michael Burr, ex vicepresidente de la Reserva Federal para la supervisión; Reuters/Evelyn Hockstein ・Reuters/Reuters
Los observadores de la Fed habían esperado que Trump, un funcionario y funcionario del Tesoro de Joe Biden de la era Barack Obama, dejara caer el listón, pero no estaba claro que tenía el poder legal para hacer tal movimiento una vez que Trump asumiera el cargo.
El término de Burr como vicepresidente del superintendente estaba programado para finalizar en julio de 2026. Él dice que permanecerá en el comité de la Fed, otro término que no terminará hasta 2032.
La Casa Blanca reveló el mes pasado que la Fed quiere más control sobre la forma en que los bancos supervisan a los bancos con órdenes ejecutivas.
El nuevo orden revela que la política monetaria (la dirección de las tasas de interés) permanecerá bajo el control total de la Fed, pero deja en claro que la supervisión de los bancos más grandes de la Fed de la Fed está estrechamente vinculada a las políticas y prioridades de la Casa Blanca.
En un discurso a principios de este mes, Bessent dijo que el fracaso de Silicon Valley Bank y otros prestamistas regionales que sacudieron a la industria en marzo de 2023 fue que los “supervisores de la Fed no han apreciado completamente la vulnerabilidad de Silicon Valley Bank a medida que han crecido el tamaño y la complejidad”.
“Cuando se identificaron los riesgos, no tomaron medidas suficientes para garantizar que el SVB solucionaría rápidamente estos problemas. Como resultado, fue la tercera falla bancaria más grande en la historia de los Estados Unidos. Fue una falla de supervisión”.
“Nuestros desafíos regulatorios financieros deben comenzar con un recuento fundamental de las prioridades del supervisor. El liderazgo debe promover una cultura que se centre en la toma de riesgos materiales, en lugar de las verificaciones de casillas”.
David Hollerith es un reportero senior en Yahoo Finance, que cubre la banca, la criptografía y otras áreas de finanzas.
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