Me encanta invertir en acciones individuales y realmente creo que una cartera de acciones bien diseñada puede superar al mercado de valores en su conjunto. Al mismo tiempo, vale la pena poner parte de su dinero de inversión en piloto automático en un fondo indexado de alta calidad.
Los ETF de fondos indexados no solo brindan exposición diversificada a una cartera completa de acciones en un solo vehículo de inversión, sino que también pueden generar rendimientos bastante impresionantes a largo plazo. Teniendo esto en cuenta, algunas de mis acciones favoritas (particularmente las acciones con altos dividendos) parecen tener un gran valor en este momento, pero me gustaría comprar gradualmente acciones de tres ETF en particular a lo largo de 2025. Está planeado.
ETF que todo inversor debería tener
Si solo pudiera tener una inversión, sería el ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,20%). Este es el fondo indexado insignia S&P 500 de Vanguard. Como sugiere el nombre, este ETF sigue el S&P 500. (^GSPC 0,25%)que se considera ampliamente como el mejor punto de referencia para el desempeño del mercado de valores de EE. UU.
^Datos SPXTR por YCharts
Este ETF tiene uno de los índices de gastos más bajos: 0,03%. Esto significa que si invierte $10,000 en el fondo, solo $3 se destinarán a gastos de inversión anuales. A largo plazo, el S&P 500 ha producido un rendimiento total promedio de aproximadamente el 10% anual. Esto significa que una inversión de 10.000 dólares en un ETF podría valer alrededor de 175.000 dólares en 30 años sin necesidad de mantenimiento en el camino.
Mis principales ETF para 2025
A principios de 2024, las acciones de pequeña capitalización cotizaban a su valor precio/valor contable más bajo en relación con las acciones de gran capitalización desde finales de los años noventa. Y a lo largo del año, la brecha de valoración se amplió aún más a medida que las acciones tecnológicas de gran capitalización obtuvieron mejores resultados y las tasas de interés no cayeron tanto como esperaban los expertos.
Actualmente, el componente promedio del índice Russell 2000 Small Cap tiene una relación precio-valor contable de 1,9 veces, mientras que la relación precio-valor contable de las acciones típicas del S&P 500 es de 4,7 veces. Ahora que las tasas de interés finalmente comienzan a caer y un entorno potencialmente favorable al crecimiento creado por la administración entrante de Trump, las acciones de pequeña capitalización podrían tener un gran viento de cola. Por eso Vanguard Russell 2000 ETF (VTDOS 0,38%) Este es el ETF más completo que elegiré en 2025.
Exposición a la IA sin riesgos específicos de la empresa
Permítanme ser claro: creo que la inteligencia artificial (IA) es una gran oportunidad y, en última instancia, podría convertirse en la tendencia tecnológica más importante de mi vida. Sin embargo, me especializo en valorar acciones bancarias, empresas inmobiliarias y empresas de comercio electrónico, por nombrar algunas. Francamente, las mejores oportunidades para la IA no están a mi alcance. Todo buen inversor debería conocer el alcance de sus capacidades, pero las acciones de IA están fuera de mi alcance.
Como tal, planeamos comenzar a construir una posición en el ETF de tecnología y robótica autónoma de Ark. (ARKQ 2,94%)gestionado por Ark Investments de Cathie Wood. Este fondo posee una cartera de acciones cuidadosamente seleccionada que podrían ser las grandes ganadoras de la revolución de la IA. El fondo posee empresas de renombre como Tesla y Nvidia, así como empresas menos conocidas como Kratos Defense & Security y empresas de inteligencia artificial menos destacadas como Deere.
De hecho, este es, con diferencia, el ETF de mayor coste de esta lista, con un índice de gastos del 0,75%. Sin embargo, esto es coherente con otros fondos gestionados de forma activa y profesional.
¿Cómo debo utilizar estos ETF en mi cartera?
Para ser claros, la mayor parte de mi cartera todavía está compuesta por acciones individuales y no espero que eso cambie pronto. Sin embargo, en este punto de mi carrera inversora (mediados de los 40), estoy empezando a cambiar un poco mi enfoque para construir una “columna vertebral” sólida de mi cartera con algunos fondos indexados de alta calidad. De cara al 2025, y en el futuro previsible, planeo asignar la mitad del dinero nuevo de mi cuenta de corretaje a acciones y la otra mitad a ETF como estos tres.
Matt Frankel tiene posiciones en el ETF Vanguard Russell 2000 y el ETF Vanguard S&P 500. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda los ETF de Deere & Company, Nvidia, Tesla y Vanguard S&P 500. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
