Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son un excelente vehículo de inversión pasiva. Tienen una canasta de acciones y otras inversiones que brindan diversificación y ayudan a reducir el riesgo. Para que no tenga que perder tiempo administrando estas inversiones.
Muchos ETF están diseñados para generar ingresos, lo que los convierte en inversiones ideales para quienes buscan una cartera que proporcione ingresos pasivos confiables. de ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard (JMV -0,10%) y ETF de valores preferentes y de ingresos de iShares (PFF -0,18%) estos dos son excelentes ETF de dividendos.
No sólo ingresos por dividendos
ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard centrarse en retener general existencias superior al promedio rendimiento de dividendos. El fondo ofrece actualmente un rendimiento de aproximadamente el 2,7%. — Más del doble del rendimiento medio S&P500flotó Recientemente ronda el 1,2%.
Para poner esto en perspectiva, si invierte $1000 en este ETF, recibirá alrededor de $27 en ingresos por dividendos cada año. Esto equivale a unos 12 dólares en ingresos por dividendos de un ETF que sigue al S&P 500. Este ETF es más alto que eso Una fuente de ingresos de bajo costo. el ratio de gastos 0,06%, lo digo en serio Cobramos a los inversores una tarifa anual de 0,60 dólares por cada 1.000 dólares invertidos en el Fondo.
La cartera del fondo incluye actualmente 536 acciones, con una mayor asignación a sus principales participaciones. 5 personas máximo Las ubicaciones son:
broadcom (4,4% del patrimonio del fondo): Rentabilidad por dividendo 1,3%.
Morgan Chase (3,6%): Rendimiento 2%.
exxon móvil (3%): Rendimiento 3,4%.
deposito de casa (2,2%): Rendimiento 2,1%.
procter y apostar (2,2%): Rendimiento 2,3%.
Estas cinco empresas principales representan más del 15% de los activos totales. Sin embargo, vale la pena señalar que estas son algunas de las acciones con dividendos de mayor calidad del mundo. tienen rayas largas Estamos aumentando los dividendos, fuerte Perfil financiero.
El crecimiento de los dividendos es importante. Esto permite que el fondo distribuya más ingresos a los inversores cada año. Además, el precio del fondo tiene una tendencia alcista bastante constante a lo largo del tiempo.
Datos VYM de YCharts.
Si bien el rendimiento pasado no garantiza que este fondo seguirá generando mayores ingresos por dividendos en el futuro, su alta concentración en acciones de dividendos de alta calidad y alto rendimiento es un buen augurio para el futuro. Debe poder ofrecer a los inversores una mayor fuente de ingresos y al mismo tiempo aumentar el valor de sus inversiones.
Alto rendimiento y fuente de ingresos relativamente estable
Propiedad de los ETF de iShares Preferred y Income Securities acciones preferentes y valores híbridos. Estas inversiones se comportan como una combinación de bonos y acciones. Suelen tener dividendos fijos más altos y son una inversión más riesgosa que los bonos, pero no tanto como las acciones ordinarias.
Este ETF tiene un rendimiento de alrededor del 6%, mucho más alto que el del fondo Vanguard. Hacer una distribución mensual. El ratio de gastos también es elevado: 0,46%.
El fondo posee actualmente 441 acciones, la mayoría de las cuales son posiciones de acciones preferentes emitidas por importantes instituciones financieras. pozos fargo, grupo de ciudadJ.P. Morgan. Las instituciones financieras representan casi el 75% de la cartera. El fondo también posee valores preferentes e híbridos de empresas industriales (aproximadamente el 16%) y empresas de servicios públicos (aproximadamente el 10%).
Los pagos mensuales del fondo tienden a ser relativamente estables.
Datos de PFF por YCharts.
De manera similar, como muestra el gráfico, el precio del fondo es También Tiende a ser relativamente estable. Los cambios en las tasas de interés son el principal factor que afecta los precios. A medida que aumentan las tasas de interés, el valor de las tenencias de un fondo tiende a caer, lo que aumenta el rendimiento de sus ingresos. Esto se debe a que las acciones preferentes son más riesgosas que los bonos. Los rendimientos más altos permiten a los inversores asumir más riesgos.
ingresos puramente pasivos
El ETF Vanguard High Dividend Yield y el ETF iShares Preferred and Income Securities son excelentes para generar ingresos pasivos. El ETF Vanguard High Dividend Yield proporciona un flujo de ingresos en constante aumento, y el ETF iShares Preferred and Income Securities proporciona un flujo relativamente fijo de ingresos pasivos con un alto rendimiento. los fondos son maravilloso Un tándem que genera ingresos.
Citigroup es socio publicitario de Motley Fool Money. Wells Fargo es socio publicitario de The Motley Fool Money. JPMorgan Chase es socio publicitario de Motley Fool Money. Matt DiLallo ha ocupado cargos en Broadcom, Home Depot y JPMorgan Chase. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Home Depot, JPMorgan Chase y Vanguard Whitehall Funds Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool recomienda Broadcom. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
